Pereiti prie turinio

Investicinių fondų tipai: Akcijų fondai Akcijų fondai yra populiariausi investiciniai fondai. Akcijų fondai trumpuoju laikotarpiu gali turėti ir pinigų rinkos priemonių, tačiau didžiausią dalį šių fondų sudaro įvairių kompanijų akcijos. Šiais atvejais vien tik akcijų bei obligacijų turėjimas nėra pati geriausia alternatyva. Yra penki pagrindiniai investicinių fondų tipai ir rūšys, kuriuos rasite žemiau: Investicinių fondų tipai: Pinigų rinkos fondai Pinigų rinkos fondai turi bene mažiausią riziką ne tik tarp investicinių fondų, bet tarp investicinių instrumentų apskritai. Sharpe ratio, rodiklis rodantis, kiek investicinės grąžos tenka vienam rizikos vienetui. Net ir tuo atveju kai fondo vertė mažėja, investuotojas vis tiek turi mokėti mokesčius už fondo administravimą.

Tačiau be šių dviejų turto klasių kiekvienas iš mūsų šiuo metu jau galime investuoti į daug platesnį turto klasių spektrą, kaip pavyzdžiui nekilnojamas turtasžaliavos, auksas ar net tam tikros alternatyvios strategijos, kaip valiutos ir pan. Taigi galiausiai, kiekvienas investuotojas savo investicijų portfelį gali nukreipti į saugias pinigų rinkos priemonės bei obligacijos bei rizikingas finansines priemones akcijosnekilnojamas turtas, žaliavos, auksas.

Diversifikuotas pajamų strategijos fondas

Plačiau apie tai: Pagrindinės turto klasės, jų pelningumas bei rizika Kodėl reikia taip plačiai išskaidyti asmenines investicijas? Dabar kiekvienas turėtų užduoti labai elementarų klausimą: o kam to reikia? Atsakymas taip pat būtų labai elementarus — diversifikavimas. Tačiau kalbant apie diversifikavimą su pradedančiaisiais investuotojais galima pastebėti, kad daugumos suvokimas šiuo klausimu yra klaidingas. Pavyzdžiui, yra galvojama, kad jei investuojama į skirtingas toje pačioje šalyje veikiančių bendrovių akcijas, tai jau yra diversifikavimas.

Arba jei investuojama į dviejų kaimyninių šalių obligacijas, tai irgi yra diversifikavimas.

diversifikuotas pajamų strategijos fondas td ameritrade opcionų 2 pakopa

Tačiau taip dažniausiai nėra. Na o pats blogiausias pavyzdys, kai yra investuojama į pasirinkimo sandorių įmonės valdymo bendrovių arba bankų tą pačią investavimo kryptį propaguojančius investicinius fondus.

Taip, tokį portfelio išskaidymą galima vadinti diversifikavimu tarp valdytojų, tačiau tai nėra tikrasis diversifikavimas.

Diversifikuotos investavimo strategijos pavyzdys

Kalbant apie investicijų portfelio tikrąjį diversifikavimą reikia kalbėti apie tris esminius dalykus: riziką, koreliaciją ir pelningumą. Investicijų portfelio diversifikavimas — tai rizikos valdymo metodas, kai į portfelį įtraukiama daug skirtingų turto klasių, kurios pasižymi neigiama arba artima 0 koreliacija.

Kaip uždirbti pasyvių pajamų skolinant žmonėms per P2P platformas?

Geriausia, kad pasirinktos turto klasės ilgalaikėje perspektyvoje pasiektų teigiamą grąžą, tačiau trumpu periodu jų generuojami pinigų srautai nekoreliuotų. Būtent dėl šios priežasties yra siūloma į investicijų portfelį įtraukti ne tik standartines turto klases — akcijas ir obligacijas, tačiau ir mažiau paplitusias turto klases, kaip pavyzdžiui nekilnojamas turtas, žaliavos ar auksas.

diversifikuotas pajamų strategijos fondas dvejetainiai variantai kiek galite uždirbti

Taigi, pagrindinis diversifikavimo elementas yra menka finansinių priemonių koreliacija. Kaip pavyzdžiui, žemiau pateiktame grafike atvaizduojamos 5 paminėtos turto klasės. Galima aiškiai matyti, kad per ilgą laikotarpį jos visos brangsta, tačiau skirtingais trumpais periodais visų jų pokyčiai skiriasi. Tačiau kalbant apie diversifikuotą investicijų portfelį nereikia galvoti, kad jo rezultatai bus labai įspūdingi. Esminis investicijų portfelio diversifikavimo uždavinys — sumažinti bendrą investicijų portfelio riziką nesumažinant pelningumo.

2 rūšių diversifikavimo strategija

Tuo tarpu investicijų pelningumo padidinimas yra tik diversifikuotas pajamų strategijos fondas uždavinys. Galima teigti, kad investuojant į akcijas yra dalyvaujama ekonomikos augime, tačiau jei ekonomika pereina į recesiją, daugumos akcijų kainos koreguojasi.

Tokiu momentu gali pagelbėti obligacijos, kurios moka pastovias palūkanas. Tačiau ką daryti, jei staiga pradeda didėti infliacijaįvyksta valiutų devalvacijastaiga pašoka naftos kaina arba tam tikroje pasaulio dalyje prasideda karinis konfliktas? Šiais atvejais vien tik akcijų bei obligacijų turėjimas nėra pati geriausia alternatyva.

diversifikuotas pajamų strategijos fondas dvejetainis variantas sinhala 2021

Tarkime didėjant infliacijai realūs obligacijų pelningumai dažniausiai būna neigiami, akcijos taip pat nėra pati geriausia apsauga nuo staigaus kainų didėjimo, tačiau jei tam tikrą dalį investicijų portfelio esate paskyrę nekilnojamam turtui, žaliavoms arba auksui, galima tikėtis daug palankesnių rezultatų. Kitas pavyzdys būtų diversifikuotas pajamų strategijos fondas kuro kainos.

Investiciniai fondai – geriausias būdas investuoti?

Labai dažnai tai neigiamai veikia bendrovių pelningumą, nes didėja transportavimo bei kitos išlaidos, ko pasėkoje smunka ir tų bendrovių akcijų kainos. Tačiau jei investicijų portfelyje yra energetinių žaliavų, tai didėjant jų kainai yra atsveriamas neigiamas akcijų kainų pokytis.

Plačiau apie tai: Tarprinkinė analizė — kas tai? Lyginant šių dviejų portfelių istorinius rezultatus už periodą nuo iki metų matome, kad plačiau išskaidytas investicijų portfelis pasiekė diversifikavimo tikslus.

Diversifikacija

Išvados Gerai diversifikuotas investicijų portfelis tikrai nepadės išvengti trumpalaikių nuostolių, tačiau aišku viena, kad tik turint plačiai, t.

Tai turėtų būti kiekvieno pradedančiojo investuotojo atspirties taškas. O apie tai, kaip kiekvienas gali tą padaryti asmeniškai, skaitykite kituose mūsų straipsniuose.